في ظل التطور الرقمي السريع، لا يمكن المبالغة في أهمية الأمن السيبراني، وخاصةً في القطاع المالي. ومن أهم خطوات تأمين مستقبلك المالي فهم وتطبيق لائحة الأمن السيبراني الصادرة عن إدارة الخدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS)، أو ما يُعرف بـ"الامتثال لـ NYDFS". وقد وُضعت لائحة الأمن السيبراني لحماية المستهلكين وضمان سلامة ومتانة قطاع الخدمات المالية في ولاية نيويورك. فيما يلي دليل شامل لمساعدتك على فهم كيفية تحقيق الامتثال لـ NYDFS والحفاظ عليه.
فهم امتثال NYDFS
وُضعت متطلبات الأمن السيبراني لدائرة خدمات الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) عام ٢٠١٧ بموجب اللائحة ٢٣ NYCRR 500. وتشترط هذه القواعد على المؤسسات العاملة بموجب قانون المصارف، أو قانون التأمين، أو قانون الخدمات المالية، إنشاء برنامج قوي للأمن السيبراني والحفاظ عليه. وينبغي تصميم هذا البرنامج لحماية أنظمة المعلومات والمعلومات غير العامة الخاصة بالمؤسسة.
المتطلبات الأساسية للامتثال لـ NYDFS
في صميم الموضوع، هناك عدة متطلبات محددة يجب على كل مؤسسة مالية استيفاؤها كجزء من "الامتثال لقواعد NYDFS". وتشمل هذه المتطلبات ما يلي:
- برنامج الأمن السيبراني: يجب على المؤسسات المالية تطبيق برنامج للأمن السيبراني قادر على تحديد مخاطر الأمن السيبراني وتقييمها وتخفيف آثارها وإدارتها بفعالية. كما ينبغي أن يُمكّن هذا البرنامج من بناء بنية تحتية دفاعية، ويتضمن سياسات وإجراءات للأمن السيبراني.
- سياسة الأمن السيبراني: يجب وضع سياسة مفصلة للأمن السيبراني، تعالج مجالات مثل أمن المعلومات، وحوكمة البيانات، واستمرارية الأعمال، والاستجابة للحوادث وغيرها.
- تقييم المخاطر بشكل دوري: يجب على المنظمات إجراء عملية تقييم دورية للمخاطر يتم إجراؤها سنويًا على الأقل، ويجب توثيقها ومراجعتها بشكل دوري.
- مسؤول أمن المعلومات الرئيسي المعين: يجب تعيين فرد مؤهل كمسؤول أمن المعلومات الرئيسي (CISO) للإشراف على برنامج وسياسة الأمن السيبراني في المنظمة وتنفيذها.
تُعد المتطلبات المذكورة العناصر الأساسية اللازمة للامتثال لمعايير إدارة الأمن السيبراني في نيويورك. ومع ذلك، ينبغي على المؤسسات الاستعداد لتكييف برامج الأمن السيبراني الخاصة بها وتعديلها مع مرور الوقت لمواكبة التغيرات التكنولوجية والتهديدات الناشئة.
الحفاظ على الامتثال
يتطلب الالتزام بـ "امتثال NYDFS" أكثر من مجرد تطبيق الضوابط المنصوص عليها. إليك بعض الطرق التي يمكن للمؤسسات من خلالها الحفاظ على الامتثال:
- مسارات التدقيق: للكشف عن أحداث الأمن السيبراني والاستجابة لها، يجب على المؤسسات تصميم مسارات تدقيق فعّالة وصيانتها. ويجب الحفاظ على هذه المسارات آمنة لمدة خمس سنوات على الأقل.
- امتيازات الوصول: إن تقييد امتيازات وصول المستخدم إلى المعلومات غير العامة يمكن أن يقلل بشكل كبير من خطر وقوع هجوم إلكتروني ناجح.
- موظفو الأمن السيبراني والاستخبارات: يجب الاستعانة بموظفي الأمن السيبراني المناسبين، الذين ينبغي أيضًا تزويدهم بالتحديثات والتدريب المنتظمين للتعامل مع تهديدات الأمن السيبراني المتطورة.
- المصادقة متعددة العوامل: يجب تنفيذ عناصر التحكم في الوصول الآمن، بما في ذلك المصادقة متعددة العوامل (MFA)، وخاصة للأفراد الذين يصلون إلى الشبكات الداخلية عن بعد.
- التشفير: يجب تشفير المعلومات غير العامة "في حالة السكون" و"أثناء النقل" كجزء من برنامج الأمن السيبراني الخاص بالكيان.
دور مقدمي الخدمات من جهات خارجية في الامتثال لـ NYDFS
يتعين على المؤسسات المالية تطبيق سياسات وإجراءات مصممة لضمان أمن أنظمة معلوماتها والمعلومات غير العامة المتاحة لمقدمي الخدمات الخارجيين أو التي يحتفظون بها. يجب أن تتناول هذه السياسات تقييمات المخاطر، وممارسات الأمن السيبراني الدنيا، وإجراءات العناية الواجبة، والتقييم الدوري لمقدمي الخدمات الخارجيين. هذا يضمن بيئة أمنية شاملة ومضادة للتلاعب، ويحافظ على مستقبلك المالي آمنًا.
في الختام، تُعد عملية الامتثال للوائح NYDFS، على الرغم من تعقيدها، جزءًا أساسيًا من حماية أنظمة معلوماتكم ومعلوماتكم غير العامة، مما يضمن مستقبلًا ماليًا أكثر أمانًا. من المهم وضع برنامج شامل للأمن السيبراني والحفاظ عليه، وإجراء تقييمات منتظمة للمخاطر، والحد من صلاحيات الوصول، وضمان وجود سجلات تدقيق قوية. من خلال الاطلاع على متطلبات لوائح NYDFS والتكيف معها، يُمكنكم توجيه مؤسستكم نحو تحسين إجراءات الأمن السيبراني، وضمان قطاع مالي آمن، وبالتالي مستقبل مالي آمن.