يُعد فهم لوائح الأمن السيبراني الصادرة عن إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) أمرًا بالغ الأهمية للشركات العاملة في القطاع المالي. وقد وُضعت هذه اللوائح لتعزيز المرونة السيبرانية للقطاعات المالية وحماية المستهلكين من التهديدات السيبرانية. يهدف هذا الدليل الشامل إلى تزويدك بفهم أوضح لهذه اللوائح لتعزيز سلامة أعمالك.
مقدمة
مع تزايد عدد التهديدات السيبرانية التي تستهدف المؤسسات المالية، توفر لوائح الأمن السيبراني الصادرة عن إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) إطارًا تنظيميًا يهدف إلى حماية البيانات الحساسة. وقد يؤدي عدم الامتثال إلى عقوبات جسيمة، مما يؤكد أهمية الفهم العميق لهذه اللوائح.
نظرة عامة على لوائح الأمن السيبراني لـ NYDFS
صدرت لوائح الأمن السيبراني لهيئة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS)، المعروفة رسميًا باسم 23 NYCRR الجزء 500، في مارس 2017، وتُعتبر من أكثر اللوائح صرامةً في الولايات المتحدة. تُلزم هذه اللوائح شركات الخدمات المالية الخاضعة لرقابة هيئة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) بوضع برنامج أمن سيبراني مُصمم لحماية المستهلكين وضمان سلامة واستقرار القطاع.
المكونات الرئيسية للوائح
تتألف اللوائح من أجزاء مختلفة، صُمم كل منها لتعزيز إطار الأمن السيبراني للكيانات الخاضعة لرقابة إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS). تشمل الأحكام الرئيسية برامج وسياسات الأمن السيبراني، ومسؤول أمن المعلومات الرئيسي (CISO)، واختبار الاختراق وتقييم الثغرات الأمنية ، ومسار التدقيق، وصلاحيات الوصول، وأمن التطبيقات، وتقييم المخاطر، والأمن السيبراني، وشؤون الموظفين والاستخبارات، وخطة الاستجابة للحوادث ، والمصادقة متعددة العوامل، والتدريب والمراقبة، وتشفير المعلومات غير العامة، وإخطار إدارة الخدمات المالية بالحوادث.
فهم مفصل لكل مكون
برامج الأمن السيبراني
تتطلب لوائح الأمن السيبراني الصادرة عن دائرة خدمات الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) وضع برنامج متماسك للأمن السيبراني. ينبغي تصميم هذا البرنامج لتحديد المخاطر السيبرانية وقياسها والتخفيف منها وإدارتها، وحماية بيانات الأعمال والعملاء.
سياسات الأمن السيبراني
يجب على الجهات الخاضعة للتنظيم أن تضع سياسة مكتوبة تُفصّل تدابير الأمن السيبراني الخاصة بالشركة. يجب أن توضح هذه السياسة كيفية حماية الشركة لأنظمة المعلومات والمعلومات غير العامة، بما يشمل جميع العمليات التجارية.
رئيس قسم أمن المعلومات
يجب على كل كيان تعيين مسؤول أمن معلومات مؤهل مسؤول عن إدارة وتنفيذ برنامج وسياسات الأمن السيبراني.
اختبار الاختراق وتقييمات الثغرات الأمنية
يعد اختبار الاختراق وتقييم الثغرات الأمنية بشكل منتظم أمرًا بالغ الأهمية بموجب لوائح الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) للكشف عن أي نقاط ضعف في النظام يمكن أن يستخدمها المهاجمون السيبرانيون.
مسار التدقيق
يجب تصميم مسارات التدقيق للكشف عن أحداث الأمن السيبراني والاستجابة لها. وهذا يتطلب الاحتفاظ بسجلات مفصلة لجميع الأحداث المتعلقة ببرنامج الأمن السيبراني.
امتيازات الوصول
يجب أن تقتصر امتيازات الوصول إلى المعلومات غير العامة على أولئك الذين يحتاجون إلى مثل هذا الوصول للحفاظ على فعالية برنامج الأمن السيبراني.
أمان التطبيق
يجب تطوير إجراءات وإرشادات ومعايير مكتوبة للتطبيقات المستخدمة داخل الشركة، بما في ذلك تلك التي تم تطويرها داخليًا ومن قبل مطورين خارجيين.
خطة الاستجابة للحوادث
في حال وقوع حادثة تتعلق بالأمن السيبراني، تنص اللوائح على ضرورة وجود خطة استجابة مفصلة وواضحة. هذا يضمن سرعة الاستجابة والتعافي من أي حادثة للحد من آثارها.
المصادقة متعددة العوامل
يُتوقع من أي فرد يدخل إلى الأنظمة أو البيانات الداخلية استخدام مصادقة متعددة العوامل. وكحد أدنى، تستخدم الجهة إجراءات مصادقة قائمة على المخاطر.
التدريب والمراقبة الدورية
مطلوب تدريب دوري للتوعية بالأمن السيبراني لجميع أعضاء الفريق ومراقبة المستخدمين المعتمدين لإبقاء الجميع على اطلاع بأحدث التهديدات وتدابير التخفيف.
تشفير المعلومات غير العامة
ومن المتوقع أن يتم تشفير المعلومات غير العامة أثناء نقلها أو تخزينها لتوفير طبقات إضافية من الحماية.
إشعار الحادث إلى DFS
يجب على أي كيان خاضع لتنظيم هيئة الخدمات المالية الرقمية (DFS) متورط في حدث يتعلق بالأمن السيبراني إخطار الهيئة في الوقت المناسب للحفاظ على الشفافية والمساعدة في التعامل مع المشكلة.
عقوبات عدم الامتثال
قد يؤدي عدم الامتثال للوائح الأمن السيبراني الصادرة عن دائرة خدمات الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) إلى فرض عقوبات جسيمة على الشركات. قد يشمل ذلك غرامات باهظة وإضرارًا بسمعتها، مما قد يؤثر سلبًا على ثقة العملاء، وبالتالي على نتائج أعمال الشركة. لذا، لا ينبغي الاستهانة بالامتثال.
ختاماً
في الختام، يتطلب الالتزام بلوائح الأمن السيبراني لدائرة خدمات الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) فهمًا عميقًا لكل عنصر من عناصر القواعد. يقدم الدليل المُفصّل شرحًا وافيًا لكل متطلب، وإذا طُبّق جيدًا، فإنه يوفر إطارًا متينًا لحماية البيانات الحساسة في شركتك. تذكر أن الاستثمار في الامتثال للوائح الأمن السيبراني لدائرة خدمات الأمن السيبراني في نيويورك (NYDFS) هو خطوة استباقية نحو حماية بيانات العملاء، وحماية سمعة الشركة، وتجنب العقوبات الجسيمة.